Wie eröffnet man ein Firmenkonto bei Darwinex?

Bei Darwinex handelt es sich um einen CFD- und Aktien-Broker mit Sitz in England. Das Produktuniversum umfasst vor allem die gängigen Instrumente eines FX-Brokers, aktuell werden jedoch auch über eine Integration mit Interactive Brokers größere US-Aktien zugänglich gemacht, wobei dieser Prozess noch am Anfang steht. Darwinex wirbt verstärkt mit „Darwins“, wobei es sich um ein Vehikel handelt, um in die Strategien anderer Anleger zu investieren, also um Social Trading. Hauptargument für Darwinex sind aus unserer Sicht jedoch die fairen Gebühren.

Welche Nachweise werden für die Kontoeröffnung für eine GmbH bei Darwinex benötigt?

Um ein Gesellschaftskonto bei Darwinex zu eröffnen, muss zuerst ein normales Benutzerkonto als „Trader“ erstellt werden. Die anschließende Kontoeröffnung eines Live-Kontos richtet sich jedoch ausschließlich an Privatanleger. Wie üblich sind für die Eröffnung eines Geschäftskontos zusätzliche Angaben erforderlich.

Hierfür stellt Darwinex aktuell (Februar 2021) keinen Dialog auf der Webseite bereit, stattdessen muss man sich nun zunächst an den Kundenservice richten und darum bitten, das Dokument für die Eröffnung eines Geschäftskontos zu erhalten. Die erforderlichen Informationen sind:

1. Legal Entity Identifier (LEI).
2. Copy of register of Shareholders: Benötigt wird hier ein Dokument, auf dem alle Gesellschafter mit einem Anteil von mindestens 25 % aufgeführt sind, z. B. im Fall einer deutschen GmbH ein Handelsregisterauszug inkl. der Gesellschafterliste. Eine Beglaubigung der Dokumente ist anscheinend nicht zwingend erforderlich.
3. Proof of Registered address („original utility bill or bank statement displaying the Company’s Name and Registered Address dated within the last 3 months“).
4. Personalausweiskopien oder Reisepasskopien und Steuernummern für alle Geschäftsführer sowie Gesellschafter mit einem Anteil von 25 % oder mehr.
5. Proof of Address für alle Geschäftsführer sowie Gesellschafter mit einem Anteil von 25 % oder mehr. Geeignet sind hier wieder Verbrauchsrechnungen, z. B. eine Stromrechnung, oder eine Meldebestätigung, die vom Rathaus am eigenen Wohnsitz ausgestellt werden kann.

Antragsdokument für Gesellschaftskonten bei Darwinex

Die von Darwinex bereitgestellte Corporate Account Application Form enthält leicht abweichende Angaben zu den benötigten Dokumenten, unserer Erfahrung nach sind aber nur die Dokumente aus obiger Liste notwendig.

Neben den üblichen Angaben, wie z. B. Adressdaten, sind einige zusätzliche Fragen zu beantworten, die sich an Unternehmen richten.

1. Yes: LEI-Codes sind auch bei anderen Brokern für die Kontoeröffnung notwendig
2. No: Eine vermögensverwaltende GmbH oder UG, die der privaten Geldanlage dient, fällt in aller Regel nicht z.B. unter die Regulierung der BaFin, wie es für Vermögensverwaltungen der Fall ist
3. No
4. und 5. hoffentlich ebenfalls „No“…

Das Feld für AML policies (Anti Money Laundering) kann leer gelassen werden.

Auf der nächsten Seite folgen Fragen zur finanziellen Einordnung des Unternehmens.

Anschließend wird, wie auch bei z. B. bei Interactive Brokers, nach der Mittelherkunft gefragt. Hier dürfte es für eine zu privaten Zwecken gegründete vermögensverwaltende GmbH genügen, unter „Others“ ggf. private Ersparnisse oder Einkommen aus einem Angestelltenverhältnis anzugeben.

Nach einigen Fragen zu den geplanten Handelsaktivitäten, die einfach wahrheitsgemäß beantwortet werden sollten, und den persönlichen Daten aller Personen, die Zugriff auf das Konto bekommen werden, folgen einige Fragen zu Einstufung der Handelserfahrung in Bezug auf das Unternehmen. Insbesondere bei einer neu gegründeten GmbH liegt hier natürlich keine Historie vor, sodass die Fragen zu verneinen wären. Wichtig ist, dass eine niedrige Einstufung nicht zur Ablehnung des Antrags führt, sondern lediglich die Chancen verringert, als professioneller Anleger klassifiziert zu werden, was einen höheren Hebel ermöglichen würde. Andernfalls und für Privatpersonen liegt der Hebel beispielsweise für EUR/USD bei 30.

Abschließend müssen zwei allgemeine Erklärungen akzeptiert werden.

Und zweitens muss ein Gesellschafterbeschluss gefasst und unterschrieben werden, der bestätigt, dass das Unternehmen beabsichtigt, bei Darwinex ein Konto zu eröffnen und im Rahmen der Geschäftsbedingungen Transaktionen tätigen zu wollen.

Wie funktionieren Ein- und Auszahlungen?

Einzahlungen können per Banküberweisung an Santander UK vorgenommen werden. Überweisungen ab 500 € sind kostenlos, darunter wird eine Gebühr von 5 € fällig. Die Bearbeitungszeit bis zur Gutschrift betrug zuletzt unserer Erfahrung nach ein oder zwei Werktage.

Die Mindesteinzahlung für Geschäftskonten bei Darwinex beträgt 10.000 $.

Auszahlungen benötigen, vorausgesetzt eine Validierung des hinterlegten Girokontos, unserer Erfahrung nach ebenfalls einige Werktage und kosten 3,75₤ (aktuell ca. 4,30 €).

Nach Gutschrift einer Einzahlung kann das Geld an einen der „Trading Accounts“ überwiesen werden. Dies sind die einzelnen „Meta-Trader-Konten“, von denen beliebig viele erstellt werden können. Um eine Auszahlung vornehmen zu können, muss in umgekehrter Reihenfolge das Geld vom Trading Account in die Wallet verschoben werden. All diese internen Transaktionen sind kostenlos und finden in Echtzeit statt.

Was sind „DARWINs“?

DARWINs sind Social-Trading-Vehikel, die die Handelspositionen eines anderen Traders bündeln, sodass man an der Performance dieses Händlers partizipieren kann. Sie können in einigen Fällen nützlich sein, aber wir halten es für generell nicht empfehlenswert, in sie zu investieren, und zwar aus den folgenden Gründen:

1) Man hat keinerlei Kontrolle darüber, was genau der ausgewählte Trader zukünftig tut und 2) Es gibt immer mehr als einen Weg zu investieren – ob durch algorithmische Strategien oder mit traditionellen Methoden wie dem Buy-and-Hold von Aktien. Bevor also exotische Alternativen wie DARWINs Einzug ins Portfolio halten, sollte man sich sicher sein, dass dies zu den eigenen Anlagezielen passt und man die Risiken verstanden hat. Vor diesem Hintergrund wären DARWINs nicht unbedingt weit „oben auf unserer Liste“.

Darwinex hat einige Anstrengungen in das Risikomanagement für DARWINs investiert, was wir anerkennen, aber nach dem zu urteilen, was wir gesehen und von Anlegern gehört haben, sind DARWINs nicht unbedingt besser oder schlechter als andere „Social Trading“-Produkte – und diese sind berüchtigt für stark wechselhafte Performance.

Unsere Empfehlung ist daher, von den niedrigen Gebühren bei Darwinex zu profitieren und DARWINs beiseite zu lassen oder Positionen darin klein zu halten.