Eine LEI-Nummer (Legal Entity Identification) ist für eine vermögensverwaltende GmbH, die mit Wertpapieren handelt, seit 2018 mit der Einführung von MiFID II zur Pflicht geworden. Hier sind unsere Erfahrungen mit der Beantragung einer LEI für eine vermögensverwaltende GmbH, ein Preisvergleich einiger Anbieter, die wichtigsten Informationen zur LEI und das genaue Vorgehen zur Beantragung.
Wann brauche ich eine LEI-Nummer für meine Trading GmbH und wie kann ich sie beantragen? Um als GmbH Geschäftskonten bei Brokern eröffnen zu können, wird ein LEI verlangt. Der LEI kann bei einem der zahlreichen Anbieter zu Preisen zwischen 45 und 90 Euro/Jahr beantragt werden, es handelt sich also um laufende Kosten. Auch die Verlängerung des LEI übernimmt der LEI-Anbieter.
Der LEI soll bei Finanzgeschäften zwischen Firmen Transparenz schaffen und zur Beantragung sind nur wenige Angaben notwendig. Der Prozess ist recht standardisiert, sodass es keinen wesentlichen Unterschied machen sollte, bei welchem der Anbieter die GmbH oder UG ihren LEI beantragt. Einer der Hauptunterschiede ist hingegen der Preis.
LEI-Nummer Preisvergleich (Stand 11.03.2022)
Der LEI einer Firma muss regelmäßig verlängert werden, die einmalige Beantragung und somit eine Einmalzahlung genügen also nicht. Aus diesem Grund haben wir hier die verschiedenen Abo-Modelle mehrerer Anbieter aufgelistet und die Kosten nicht nur für die Erstbeantragung und Verlängerung, sondern auch beispielhaft über einen Zeitraum von 10 Jahren angegeben.
| Anbieter | 1. Jahr (netto) | Verlängerung pro Jahr (netto) | Beispiel: Preis über 10 Jahre (netto) | Vertragslaufzeit |
|---|---|---|---|---|
| register-lei.de | 45 | 45 | 450 | 5 Jahre |
| www.leinummer.de | 45 | 49 | 470 | 5 Jahre |
| register-lei.de | 50 | 50 | 500 | 3 Jahre |
| www.wm-leiportal.de | 69 | 50 | 519 | 5 Jahre |
| www.leinummer.de | 50 | 55 | 535 | 3 Jahre |
| www.wm-leiportal.de | 69 | 55 | 564 | 3 Jahre |
| register-lei.de | 59 | 59 | 590 | 1 Jahr |
| www.lei.direct | 89 | 59 | 620 | 1 Jahr |
| www.leinummer.de | 59 | 65 | 644 | 1 Jahr |
| www.lei-manager.com | 49 | 69 | 670 | 1 Jahr |
| www.wm-leiportal.de | 69 | 69 | 690 | 1 Jahr |
| www.leireg.de (Bundesanzeiger Verlag) | 80 | 70 | 710 | 1 Jahr |
Am günstigsten sind in der Regel längere Abonnements, es gibt jedoch Anbieter mit einem vergleichsweise günstigen Preis-Leistungs-Verhältnis, beispielsweise das 3-jährige Abo von leinummer.de. Dort liegt die Erstbeantragung bei 50 € und die Verlängerung bei 55 € pro Jahr (weshalb wir den LEI unserer Investment-GmbH bei diesem Anbieter beantragt haben).
Newsletter
Wofür ist der LEI-Anbieter zuständig?
Der LEI-Emittent („LOU“, Local Operating Unit) übernimmt für die vermögensverwaltende GmbH oder UG die Registrierung bzw. Erneuerung des LEI bei GLEIF. Die dafür anfallenden Lizenzgebühren sind in aller Regel in den angegebenen Kosten bereits enthalten.
Unsere Erfahrungen mit der Anmeldung bei leinummer.de
Der Anbieter leinummer.de gehört zur LEI Register OÜ aus Estland. Das nordeuropäische Land hat sich zu einer digitalen Volkswirtschaft mit effizienten Abläufen, z.B. was Verwaltungsakte wie Unternehmensanmeldungen angeht, und einem Standort für digitale Finanzunternehmen gemausert – passend dazu gehört die nutzerfreundliche Oberfläche von leinummer.de zu den moderneren.
In unserem Fall hat das Autofill funktioniert und das Formular sollte normalerweise automatisch die Informationen zum Unternehmenssitz aus dem Handelsregister übernehmen. Weitere Angaben oder Dokumente waren nicht erforderlich.
Nach Zahlung per Banküberweisung an eine deutsche Bankverbindung (in diesem Fall die Wirecard Bank, die übrigens nicht identisch mit der Wirecard AG, sondern eine Tochtergesellschaft ist) wurde zwar per Mail pauschal um die Übersendung einer Zahlungsbestätigung gebeten, dies war aber nicht nötig und so war am Folgetag der neu vergebene LEI über den Link zum Bestellstatus einsehbar und wurde uns auch per Mail mitgeteilt. Eine Anfrage an den Kundenservice von leinummer.de im Vorfeld wurde innerhalb von 24 Stunden beantwortet. In der GLEIF-Datenbank (Global Legal Entity Identifyer Foundation) wurde der LEI ca. einen Tag später aufgeführt und ist dann auch über eine LEI-Suche zu finden.
Wozu dient der LEI bei einer vermögensverwaltenden GmbH?
… ist eine Frage, die man sich zu Recht stellen kann, zumal wir alle sicherlich versuchen, die Kosten so weit wie möglich zu drücken. Dennoch ist die Beantragung eines LEI unseres Wissens leider unumgänglich.
Selbst Wikipedia kritisiert die Dreifachmeldung in Form von Publizitätspflicht des Jahresabschlusses, elektronischer Bilanz und LEI als „umso absurder, da mit der Abwicklung in allen drei Fällen dieselbe Firma […] beauftragt werden kann“. Wie dem auch sei – gerade in Deutschland müssen wir als ernsthafte Investoren nun einmal aufwandstechnisch in Vorleistung treten, um langfristig in den Genuss eines verbesserten Zinseszinseffekts zu kommen.
Im Zuge der 20,000 Seiten starken MiFID II Richtlinie („Markets in Financial Instruments Directive“) wurden zahlreiche Regelungen verabschiedet, die beispielsweise Anforderungen an die Geschäftsführung von Wertpapierfirmen, Zulassungsanforderungen für geregelte Märkte, Meldewesen, Transparenz im Aktienhandel und Zulassung von Finanzinstrumenten betreffen.
Konkret werden die Informationen, die bei Geschäften mit Finanzinstrumenten gemeldet werden, in der MiFIR-Verordnung genannt. Als Geschäftsführer einer Investment-GmbH muss man sich mit diesen Einzelheiten glücklicherweise nicht befassen, da der Broker die Übermittlung automatisch übernimmt, dennoch sollte man sich die betreffenden Daten wenigstens einmal angesehen haben.
Unter anderem umfassen die meldepflichtigen Angaben im Rahmen von MiFID II:
- Mengenangabe und Preisnotierung
- Datum und Zeitpunkt des Abschlusses
- Währungen
- Legal Entity Identifier (LEI) für Rechtseinheiten, die Anspruch auf eine LEI haben
- Klassifizierung des Instruments
- spezifische Angaben zu OTC-Derivaten
- Kennzeichnungen von Leerverkäufen
- Ergebnis der Ausübung von Optionen
Welche Informationen über die eigene GmbH werden in der GLEIF-Datenbank veröffentlicht?
Wie bereits erwähnt sollte der neue LEI nach ca. einem Tag in der GLEIF-Datenbank auffindbar sein. Über das betreffende Unternehmen finden sich in der GLEIF-Datenbank die folgenden Informationen:
- Name des Rechtsträgers
- Adresse der Hauptniederlassung
- Rechtsform
- BIC und ISIN
- Datum der ersten LEI-Vergabe
- Datum der letzten Änderung des LEI-Eintrags
- Datum des Auslaufens des LEI-Eintrags oder der nächsten Verlängerung
- LEI-Emittent
- Kennung im Handelsregister
- Tochterunternehmen
Hier beispielhaft ein Auszug aus dem GLEIF-Eintrag der Deutsche Post AG:
Der LEI besteht entsprechend ISO-Norm 17442 aus einem zwanzigstelligen, alphanumerischen Code, der sich ähnlich wie BIC oder IBAN aus diversen Kennungen oder IDs zusammensetzt:
