Steuerrechner: GmbH vs. Privatanlage
Vergleich der Nachsteuerrenditen verschiedener Anlageklassen (Hinweise & Steuersätze)
Anlagebetrag
Dieser Rechner ermöglicht einen einfachen Vergleich der Gewinne nach Steuern für eine Kapitalgesellschaft und einen Privatanleger in Deutschland auf Basis angenommener Renditen und Portfolioaufteilungen.
Portfolioaufteilung
Wie viel Prozent des Portfolios werden in die unterschiedlichen Anlageklassen investiert? Die Gewichte addieren sich immer zu 100%.
Erwartete Rendite
Angenommene Renditen der unterschiedlichen Anlageklassen.
Ergebnisse
| Anlage | Betrag | Gew. Rendite % | Erw. Gewinn | Nach Steuer (privat) | Nach Steuer (GmbH) |
|---|
Hinweise & Steuersätze
Alle Ergebnisse ohne Gewähr für deren Richtigkeit.
Zusätzliche Einsparmöglichkeiten, wie z.B. das Verschieben privater Kosten in die GmbH, sind nicht Teil des Rechners und sollten gesondert berechnet werden. Gleiches gilt für weitere Steuern, z.B. beim Abziehen des Kapitals aus der GmbH.
Die effektiven Steuersätze der einzelnen Anlageklassen im Fall der GmbH sind abhängig vom Geschäftssitz und dessen Hebesatz.
Im Privatvermögen wird ein persönlicher Steuersatz von 40% angenommen, der für die Besteuerung von Kryptowährungsgewinnen relevant ist.
Die Portfolio-Gewichte addieren sich immer zu 100%. Wird ein Gewicht geändert, passen sich die übrigen automatisch proportional an.
Einschränkungen:
- Aktien in GmbH: Dividenden mit eff. 31% Steuersatz hier unberücksichtigt
- Crypto im Privatvermögen: Steuerfrei nach Haltefrist von 12 Monaten, hier unberücksichtigt
Steuersätze: GmbH und privat
| Steuer | Prozent |
|---|---|
| Körperschaftsteuer | 15,83% |
| Gewerbesteuer | 15,00% |
| Abgeltungsteuer | 26,38% |
| Pers. Steuersatz | 40,00% |
Steuersätze nach Anlageklassen
| Produkt | Privat | GmbH |
|---|---|---|
| Aktien | 26,38% | 1,54% |
| Aktien-ETFs | 18,46% | 12,17% |
| Inl. Immobilienfonds | 10,55% | 16,83% |
| Crypto | 40,00% | 30,83% |
| Sonstiges (Futures, P2P, Anleihe-ETFs, …) | 26,38% | 30,83% |