Die Antithese zum Neobroker? Interactive Brokers (IBKR) bietet mittels eigener Software im etwas angestaubten Look eines Bloomberg-Terminals umfassenden Zugang zu den weltweiten Börsen, inklusive wählbarer Routing-Wege, API und verschiedenster Ordertypen. Und das nicht nur für Aktien und ETF, sondern auch diverse Derivate und Crypto. Leider ist die Kontoeröffnung teilweise ähnlich sperrig wie die Software.
Dieser Artikel behandelt ein Steuer- oder Finanzthema. Wir stellen die Informationen auf dieser Webseite kostenlos und nach bestem Gewissen zusammen, können aber nicht für deren Richtigkeit garantieren. Meist liefern die Artikel einen Startpunkt, jedoch in der Regel keine individuell passenden Lösungen. DYOR (Do your own research).
Nutzerkonto erstellen
Mit Klick auf den folgenden Button wirst du weitergeleitet zur Kontoeröffnung bei InteractiveBrokers und erhältst zusätzlich 1€ pro 100€ Einzahlungsbetrag, der für mindestens ein Jahr gehalten wird, in Form von Aktien von InteractiveBrokers. Der maximale Bonus beträgt 1000€. Wir erhalten eine Vergütung, falls du das Konto in einem gewissen Mindestumfang nutzt.
Im Zuge des Brexit wurden Kunden mit EU-Herkunft vom englischen Ableger von IBKR nach Ungarn oder Irland „portiert“. Bei einer Neueröffnung eines Kontos sollten Nutzer nun allerdings direkt auf den passenden Ableger umgeleitet werden.
Nach der Erstellung des Kontos folgt die Bestätigung per Mail.
Einzelkonto bei IBKR eröffnen
Ein spannendes Feature von IBKR sind die vielen verschiedenen Kontotypen. Beispielsweise kann ein Masterkonto mit mehreren „Friends & Family“ Konten verbunden werden, um die Geldanlage auf letzteren Konten zu verwalten. Des Weiteren gehört IBKR zu den wenigen kostengünstigen Brokern, die Konten für Kapitalgesellschaften („Trading GmbHs“ zum Beispiel) anbieten.
Hier soll es aber um die Erstellung eines persönlichen Kontos gehen, wir wählen also „Einzelkunde“ im nächsten Dialog.
Es folgen selbsterklärende Eingaben zu den persönlichen Kontaktdaten.
Anschließend folgen Eingaben zur persönlichen Identifikation per Personalausweis oder Reisepass (die Personalausweisnummer steht rechts oben auf der Vorderseite des Personalausweises neben dem Schriftzug „Bundesrepublik Deutschland“).
Zusätzlich muss aus regulatorischen Gründen („Angemessenheit“ bestimmter Anlageprodukte etc.) die aktuelle Beschäftigung angegeben werden.
Bevor Sicherheitsfragen festgelegt werden können, müssen Angaben zur Vermögensquelle gemacht werden. Niemand beantwortet diese Fragen gerne – Datenschutz und Privatsphäre sind schließlich hohe Werte – erfahrungsgemäß sollten diese Fragen aber korrekt und plausibel beantwortet werden. Hierzu können Nachfragen seitens des Kundendienstes folgen, was die Kontoeröffnung verzögern kann.
2. Seite: Regulatorische Themen
Kontotyp
Zuerst kann zwischen zwei Kontotypen gewählt werden:
- Barmittel
- Margin
Ein Barmittel-Konto ist ein klassisches Brokerkonto, wie man es standardmäßig auch bei anderen Brokern erhalten würde. Aktien & Co. können in Höhe der verfügbaren Gelder gekauft werden. Das Konto kann nicht „überzogen“ oder mit geliehenem Kapital spekuliert werden.
Beim Margin-Konto gilt das Gegenteil: Es können beispielsweise Aktien und Fonds für 20.000€ gekauft werden, wenn auf das Konto nur 10.000€ eingezahlt wurden. Das ist also Handel mit geliehenem Kapital („auf Margin“). Standardmäßig beträgt die Marginanforderung 25%, der Hebel also maximal 4. Fällt der Kontostand unter die Marginanforderung, muss Kapital nachgeschossen werden oder es werden Positionen automatisch geschlossen („Margin Call“). Zu beachten ist außerdem, dass auf geliehenes Kapital Zinsen fällig werden.
Aus diesen Gründen eignen sich Margin-Konten nur für erfahrene Anleger, die mittels des Hebeleffekts in der Lage sind, eine Überrendite zu erwirtschaften, die die Zinszahlungen rechtfertigt.
Für das Shorten (Leerverkaufen) von Aktien oder ETFs ist ebenfalls ein Margin-Konto notwendig.
Einkommen und Vermögen
Der Handel bestimmter Produkte, in der Regel jene spekulativerer Natur, ist an Schwellenwerte und Kriterien bzgl. Einkommen, Anlagezielen und Vermögen geknüpft, welche hier zu finden sind. Beispielsweise beträgt für einen Reg-T-Account (Margin-Konto) das minimale jährliche Einkommen 40.000 $ und das minimale Vermögen 20.000 $.
Über das Menü „Zusätzliche Produkte“ können beispielsweise CFDs, Futures oder Anleihen zum Handel freigeschaltet werden. Möchte man gehebelte oder inverse ETFs handeln, verbergen sich diese übrigens hinter den „Komplexen oder gehebelten, börsengehandelten Produkten“.
Newsletter
Diese Produktauswahl kann entweder jetzt sofort komplettiert oder nach der Kontoeröffnung weiter angepasst werden. Selbstverständlich wird auch bei späterer Auswahl neuer Produktkategorien die „Eignung“ basierend auf Erfahrung und Vermögen geprüft, die dazugehörigen Selbstauskünfte sollten also wie erwähnt schon bei der Kontoeröffnung in geeigneter Höhe eingegeben werden.
Zu beachten ist auch die Auswahl der freigeschalteten Regionen, denn diese bestimmt die später zum Handel verfügbaren Börsenplätze.
Programm zur Verbesserung der Aktienrendite
Das „Programm zur Verbesserung der Rendite“ stellt die Aktien im eigenen Depot zur Verfügung, um sie an andere Anleger zu verleihen, was in der Regel für Leerverkäufe eingesetzt wird. Wir haben diese Option vorsichtshalber nicht aktiviert, haben hier jedoch keine Erfahrungswerte.
Leider haben wir keine Informationen darüber, wie hoch die erwartete Rendite dieses Programms ist und können auch keine Aussage zu eventuellen steuerlichen Implikationen treffen. Beispielsweise kann es vorkommen, dass Aktien zum Zeitpunkt einer Dividendenzahlung verliehen sind. Man erhält daher keine reguläre Dividendenzahlung, sondern ein „payment in lieu“, also eine Ersatzzahlung für die entgangene Dividende vom Ausleihenden.
Steuerliche Ansässigkeit
Bei dieser Seite handelt es sich im Prinzip um das Formular W8-BEN. Es geht letztlich darum, ob Vergünstigungen aus einem Doppelbesteuerungsabkommen zwischen den USA und dem eigenen Herkunftsland (hier Deutschland) genutzt werden können. Relevant ist dies für die Besteuerung von Dividenden auf US-Aktien.
Seite 3: Kontoeinrichtung
Auf der Seite „Kontoeinrichtung“ werden die bisher angegebenen Informationen zusammengefasst. Außerdem muss eine Reihe von ABGs akzeptiert werden.
Nach Unterschrift und Bestätigung dieser Angaben ist die Kontoeinrichtung abgeschlossen und das neue Konto kann per Überweisung mit Guthaben ausgestattet werden.
Auf dieser letzten Bestätigungsseite kann zudem der gesamte Antrag als PDF gespeichert werden per „Antrag drucken“.
Alle gemachten Angaben werden von InteractiveBrokers überprüft und nach wenigen Tagen sollte das neue Konto für den Handel freigeschaltet sein.
Mit Klick auf den folgenden Button wirst du weitergeleitet zur Kontoeröffnung bei InteractiveBrokers und erhältst zusätzlich 1€ pro 100€ Einzahlungsbetrag, der für mindestens ein Jahr gehalten wird, in Form von Aktien von InteractiveBrokers. Der maximale Bonus beträgt 1000€. Wir erhalten eine Vergütung, falls du das Konto in einem gewissen Mindestumfang nutzt.
